Казахстан — рай для мошенников

В течение двух лет в Казахстане орудовала группировка, которая придумала и осуществила мошенническую схему, обманув 42 000 человек.

В 2018 году в Актобе появилась компания «Выгодный займ». Её так называемые выгоды активно стали рекламировать сетевики-друзья Жанболата Есиркепова — владельца ломбардной компании.

Но ещё в 2018 году на просторах интернета появилась информация, что «Выгодный займ» — финансовая пирамида, эта информация была почему-то удалена, сама компания продолжала работать.

Принцип работы был понятен: человек вкладывает свои деньги под проценты, деньги получает в течение полугода, продаёт жильё с рассрочкой в полгода.

«Да, в 2018 году я продал свой дом через «Выгодный займ», деньги мне выдавали в течение года с перебоями. Сам Жанболат звонил мне, просил ещё немного подождать, извинялся, у него были проблемы в 2018 году», — рассказывает один из вкладчиков «Выгодного займа».

Но в 2019 году приток людей и, соответственно, денег сильно увеличился. Этому способствовала деятельность сетевиков. Среди них Ахат Насыров и Куаныш Кенжебаев, Рухил Ибрагимов, Эльвира Мальцева, Юрий Афонин.

Осенью 2019 года мошенническая схема приобрела новые краски: открылись дочерние компании – «Гарант 24 Ломбард», «Капитал плюс», «Выгодный депозит»,«Эстет Ломбард», «Автохоум инвест» и другие. Они так же, как и «Выгодный займ», открывались во всех городах, схема привлечения клиентов была такая же – обещали ежемесячно от 30 и больше процентов. Людей вводили в заблуждение фальшивой информацией, что компания зарабатывает на криптовалютах и ломбардах. Ломбардов как таковых не существовало. На самом деле, у людей забирали жильё и автомобили, затем перепродавали.

Отдельно надо рассказать о «Гарант 24 Ломбард». Если компанию «Выгодный займ» рекламировали сетевики, ранее работавшие в российской компании «Гейм» и на продаже пылесосов за баснословные цены, то  компанию с красивым логотипом рекламировали известные блогеры, артисты. Инстаграмм компании изобиловал подробностями, обещаниями о страховании вкладов.

Особо недоверчивые люди проверяли компании на законность их деятельности: убедившись в государственной регистрации, несли деньги в надежде их приумножить.

Что касается «Выгодного займа», доверие людей вызвал тот факт, что акимат Актобе поддерживал Жанболата Есиркепова грамотами и благодарственными письмами. Сам аким города был активным вкладчиком компании. Есиркепов, чтобы вызвать ещё большее доверие людей, открыл благотворительный магазин.

«Здесь малоимущие могли получать продукты, их привозили от компании, одежду и книги приносили люди, сейчас раздаём остатки, за аренду помещения оплачено до конца марта, потом прекращаем работать», — рассказывала последняя работница благотворительного магазина.

До февраля 2020 года все компании работали бесперебойно, очереди в компании были огромные, люди занимали очередь с 6 часов утра, чтобы вложить деньги или получить проценты за месяц.

В феврале эйфория от появления компании, которая «помогает» людям выправить финансовое положение, пошла на убыль, но сначала об этом знали только менеджеры и кассиры так называемых ломбардных компаний. С 12 февраля в Актобе люди стали массово расторгать договора, это были те, кто знал, что в этом месяце компании закроются. Но сами менеджеры играли роли на публику, уверяя,что всё у них прекрасно. На самом деле, они знали, что у Жанболата Есеркепова «дела плохи» ещё в ноябре 2019 года. Есть запись разговора, как одна из менеджеров «Выгодного займа» говорит об этом, уточняя, что ему уже никто не поможет.

Но тем не менее его компания продолжает работать до 20 февраля 2020 года, её деятельность будет прекращена полицейскими в этот день, также как и закрытие ломбардных компаний «Гарант 24 Ломбард», «Эстет Ломбард». Позже эти три компании станут объектами одного уголовного дела, и людям станет ясно, что это все его компании. Также как станет известно, что Есиркепов бежал за границу ещё в январе вместе с семьёй. В бега подался и директор компании ТОО «Гарант 24 Ломбард» Аслан Мурзабеков.

Но если они сбежали ещё в январе, то почему директора филиалов и главный инкассатор Рухил Ибрагимов не предупредили людей и вводили в заблуждение? Ясно, что предприимчивые директора, менеджеры, кассиры решили всю вину свалить на сбежавших основателей и нажиться на ничего не знающих людях. Они взвинтили проценты до 40 и до 21 февраля принимали деньги от людей, прекрасно зная, что у компаний нет будущего, то есть они работали на свой карман.

В итоге по Казахстану свыше 42 000 человек потеряли свои деньги, их присвоили работники компаний «Гарант 24 Ломбард», «Выгодный займ», «Эстет Ломбард».

Но вскоре эти цифры уменьшатся официально. Почему – вы поймёте позже.

Кто стоит за Есиркеповым?

Как получилось, что несколько человек «кинули» полстраны на деньги? Как получилось, что в течение двух лет в стране орудовала группировка мошенников?

Возникло сразу несколько версий: крышевание Есиркепова людьми из правительства, высокопоставленный родственник в правительстве, что это компания принадлежит кому-то «сверху».

На самом деле мошенническая схема проста: компания «Выгодный займ» должна была всё время оставаться на плаву, создаются «дочерние» компании – «Гарант 24 Ломбард», «Эстет Ломбард», «Плюс Капитал» и т. п., эти компании «кидают», «закрываются» — деньги оттуда передаются в «Выгодный займ». Эта схема начала успешно работать с сентября прошлого года.

А то, что компании не закрывались в течение долгого времени, объясняется просто – много работников правоохранительных органов вложили деньги в эти компании: прокуроры, полицейские, сотрудники КНБ, налоговых комитетов, агентства по противодействию коррупции, причём каждый нёс миллионы. Именно они исчезнут из разряда потерпевших, потому что не станут писать заявление в полицию. Ответ прост: они должны указывать в декларации о доходах, куда вкладывают деньги и сумму вклада. Все они боялись вопроса: «Откуда миллионы, каким образом они заработали?»

Более того, среди друзей Есеркепова Сугурбаев – начальник СИЗО Актобе. И жена Сугурбаева возглавляла филиал актюбинского «Выгодного займа».

Также ходят слухи, что родственник Есиркепова работает в правительстве. Кто это, выяснить не удалось.

Вполне возможно предположить, что кто-то высокопоставленный придумал схему, посадил Есиркепова в качестве учредителя и доил народ.

«Но это не так, — уверяет его «бывший друг», позвонивший в редакцию. — Я помогал ему оформлять «Выгодный займ» как компанию юридически, так я решил ему помочь, потому что у Жанболата были большие финансовые проблемы, но через три месяца мы с ним перестали ладить. Он стал общаться с сетевиками Ахатом, Куанышем, они стали давать ему советы, я наблюдал и понял, что они собираются кидать людей, я ушёл из компании, пытался предупредить знакомых, но никто меня не слушал».

Красиво кинуть людей у шайки не получилось. Против них было возбуждено уголовное дело по статье «Создание финансовой пирамиды».

Почему эта группировка вела себя так уверенно и открыто грабила людей?

Скорее всего, они заранее просчитали, что 20 февраля 2020 года в Казахстане будет государственный переворот, начнётся хаос, и людям будет не до своих потерянных денег. Но этого не случилось, мошенническая схема сработала и рухнула. Организаторы в конце концов были пойманы и экстрадированы в Казахстан.

В течение полугода идут следственно-оперативные мероприятия. На сегодняшний день свыше 16 тысяч человек написали заявления по данному уголовному делу.

Кого кинули организаторы ломбардных компаний?

1 марта 2020 года пострадавшие вкладчики объединились в Общественный комитет по защите вкладчиков. Инициативные группы ОКЗВ по всему Казахстану провели мониторинг, но анкеты сдали около 30-40 % пострадавших, всего свыше 26 000 человек, материальный ущерб которых составил свыше 26 миллиардов тенге.

По мониторингу стало ясно, какое тяжёлое положение вкладчиков: пожилые люди умирают от инфаркта,есть случаи суицида в Уральске. Молодая женщина перерезала себе вены, не выдержав потери денег, двое её малолетних детей остались без родителей. Мужчина 1972 года рождения, житель города Жетысай, 2 марта 2020 года покончил жизнь самоубийством.

Среди пострадавших большое количество инвалидов. И вклады, открытые на них, составляют большой удельный вес, например, на 5 инвалидов приходится сумма в несколько миллионов тенге. Это, конечно, не означает, что инвалиды в Казахстане очень богатые, пособие по инвалидности составляет 30 000 тенге (например, в Швейцарии, инвалид 3 группы получает 3000 евро в месяц). Просто, родственники инвалида дают ему деньги, чтобы путём выгодных депозитов как-то улучшить его материальное положение, компенсируя его болезнь хоть какой-то поддержкой.

Многодетная мать Жулдыз Тлеханова из Астаны написала так: «У меня ребёнок – инвалид с рождения. Я и мой муж вложили по 1 миллиону тенге, чтобы потратить на дальнейшую реабилитацию ребёнка».

Среди пострадавших есть онкобольные, практически все они продали имущество и вложили в ломбардные компании, чтобы удвоить сумму с целью использования этих средств на лечение. Так, молодая девушка с опухолью мозга из Уральска продала квартиру за 6 500 000 тенге, чтобы на удвоенную сумму поехать в Европу на операцию. Она плакала у меня на плече со словами: «Теперь нет ни квартиры, ни денег, ни здоровья».

Много пенсионеров сняли свои пенсионные сбережения и вложили в ломбардные компании с целью получить высокие проценты. Не секрет, что есть семьи, которые кормятся на пенсию родителей, так как безработица в Казахстане высокая, из-за чего, кстати, большой процент населения вынужден заниматься сетевым бизнесом. Что касается пенсионеров, они сейчас находятся в зоне риска, испытывая ежедневный стресс, есть случаи инфарктов и инсультов среди вкладчиков.

Практически 50 % вкладчиков взяли кредиты, ОКЗВ получает множество сообщений со всех городов Казахстана о том,что у них большие кредиты, жить им стало очень тяжело и многие из них в отчаянии.

Запад отличился

ОКЗВ неоднократно обращался с письмами к президенту РК Токаеву, в правительство, парламент. Конечно, все эти письма были спущены в МВД РК.

5 мая 2020 года в отношении организаторов ломбардных компаний была вменена ещё одна уголовная статья «Организация преступной группы». Об этом сообщил по телефону руководитель Управления по особо опасным экономическим преступлениям МВД РК Бахтияр Сулейменов. В разговоре он посетовал, что казахстанцы часто попадают в финансовые пирамиды: «Если ранее казахстанцы становились жертвами мошенников из России и Украины, то в последние годы отличились актюбинцы. Много финансовых пирамид создали молодые люди из западного региона».

Добавим, что большинство участников ОПГ уроженцы Актобинской и Западно-Казахстанской области.

Вернут ли свои деньги пострадавшие от западного мошеннического ОПГ?

После окончания следственных мероприятий дело будет передано в уголовный суд. Если провести аналогию с финансовой пирамидой «Квестра», уголовный суд над которой длился год, вполне возможно, что суд по делу ломбардных компаний будет таким же затяжным.

На сегодняшний день у мошенников изъято имущества и денег на 1, 7 миллиарда тенге. Следствие ещё продолжается…

Количество мошеннических компаний в Казахстане процветает на протяжении десятилетий. Этому способствуют мягкие законы в отношении таких компаний. Так, наёмные работники финансовых пирамид не несут никакой ответственности.

К тому же такие компании почему-то не проверяют контролирующие органы. Представители правоохранительных органов вместо того, чтобы бить тревогу, сами являются вкладчиками таких компаний, а те, кто не вкладывает деньги, молча наблюдают, скорее всего, здесь большая коррупционная составляющая, не думаю, что в органах работают одни тупицы. Так коррупция в нашей стране стала способствовать процветанию мошенничества.

Жанар ДАВЛЕТОВА

В следующей статье будут подробности про фигурантов уголовного дела

Написать ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *